審計署去年揪出365億違規貸款 已收回273億元

　　國家審計署24日公佈，2008年度，工商銀行（601398）、建設銀行（601939）、中國中信集團公司、中國銀行（601988）、交通銀行（601328）和招商銀行（600036）的基層分支機構違規向不符合條件的房地産企業提供貸款215億元。

　　國家審計署審計長劉家義在第十一屆全國人民代表大會常務委員會第九次會議上，做了《國務院關於2008年度中央預算執行和其他財政收支的審計工作報告》（下稱《報告》）。

　　已收回273億貸款

　　審計署發現，上述六家銀行（編者注：中信集團為中信銀行母公司，中信銀行代碼為601998）對基層分支機構的管理仍然存在薄弱環節，部分金融機構的風險防範和公司治理結構仍不夠完善。

　　如一些基層分支機構違規發放土地儲備貸款、虛假按揭貸款以及向不符合條件的房地産企業提供貸款215億元，向不符合國家産業政策或未經批准立項的投資項目發放貸款106.9億元，因貸後監管不嚴有43.6億元信貸資金違背貸款用途。

　　目前，上述365億元違規發放的貸款已收回273億元，處理了489人次，相關規章制度也進行了清理。

　　此前的23日，工行、建行、中信銀行已相繼發佈審計整改公告。其中中信銀行、工行稱整改率達100％；尚未徹底完成整改的建行則稱對業績無影響。

　　值得注意的是，國家審計署在列舉“重大違法違規問題揭露和查處情況”時，特別舉例稱，某擔保公司總裁趙某等人利用虛假注資成立的公司從事非法擔保活動，與企業聯手從多家銀行騙取大量貸款，截至2008年5月有17.3億元銀行資金面臨風險。

　　點名“黑嘴”汪建中

　　另外，本次國家審計署在列舉“重大違法違規問題揭露和查處情況”時，還專門提到“利用專業優勢或內幕信息操縱股價從中牟利”的現象。

　　國家審計署稱，這些案件中，有的涉及上市公司高管，有的涉及股評專家，有的是上市公司與其關聯公司聯手操縱股價。如北京首放投資顧問有限公司原董事長汪建中2007年以來，借向社會公眾推薦股票之機，先買入股票，然後通過“北京首放”網頁向社會公開發佈買入該股票的投資建議，為其持有的股票渲染造勢，在投資建議發佈的次日再將持有的股票賣出從中牟利。此線索移送查處後，汪建中的1.25億元違法所得被沒收，並被罰款1.25億元，終身禁入證券市場。

　　最新報道稱，汪建中的辯護律師韓冰稱，“汪建中在2008年11月份被公安機關刑事拘留，後被逮捕，我們現在了解的情況是因為偵查機關沒有在偵查羈押期限內偵結此案，汪建中已經被變更為監視居住，但具體的監視居住地點等信息，偵查機關一直拒絕透露。”汪建中及其辯護律師準備提出行政復議和行政訴訟。

　　立案查處42名廳局幹部

　　國家審計署通報的其他兩項“重大違法違規問題的揭露和查處情況”，集中在挪用和侵佔國資方面：

　　●濫用職權、違規決策以牟取小團體或個人利益。如首都國際機場集團公司原董事長兼總經理李培英利用職務之便，為有關單位在資金拆借和銀行貸款擔保等方面謀取利益，索取或收受有關單位和個人款項折合人民幣2661萬元，並轉移侵佔公司資金8250萬元。此問題移送有關部門查處後，李培英一審被判處死刑。

　　●相互串通轉移侵佔國有資産。這類案件多屬於“窩案”、“串案”。如某集團公司原總經理李某夥同該公司3家所屬企業的多名管理人員，在2002至2004年間侵佔、轉移和挪用企業國有資金1800多萬元。

　　國家審計署總結稱，一年來，審計發現並向有關部門移送重大違法違規問題和經濟犯罪案件線索119起，涉案人員221人，其中廳局級42人。國家審計署將上述案件線索移送紀檢監察和司法機關後，有關部門正依法依紀立案查處。

　　延伸新聞

　　工行去年盈利稱冠全球銀行

　　但資本實力仍不及虧損冠軍RBS

　　早報訊 英國《銀行家》雜誌昨日發佈世界1000家大銀行最新排行榜，按照去年利潤額排名，中國工商銀行（601398）以213億美元位居全球銀行之首。不過，按照資金實力（即一級資本數額）排名，摩根大通由一年前的第四位榮升為全球最具實力的銀行，蘇格蘭皇家銀行（RBS）去年的虧損則居各大銀行之冠。

　　利潤額排名第二至第五位的依次是：中國建設銀行（601939）（175億美元）、西班牙國際銀行（158億美元）、中國銀行（601988）（126億美元）和西班牙BBVA銀行（96億美元）。

　　《銀行家》的評選結果顯示，虧損榜前幾名中，除RBS以593億美元列第一外，花旗集團和富國銀行也分別以530億美元和478億美元緊隨其後。該雜誌估計，去年全球銀行業獲利由之前一年的7810億美元銳減85％至1150億美元，股本回報率（ROE）也從20％大降至2.69％。

　　按照資本實力排名，儘管去年遭遇不少問題，但美國銀行、花旗集團和RBS仍分列第二、第三、第四名。摩根大通排名提前得益於收購貝爾斯登和華互銀行，美國銀行也因收購美林而獲益匪淺。

　　這項始於1970年代的資本實力評比，評選標準基於銀行的資本實力或一級資本。

　　《銀行家》稱，匯豐銀行資本實力由第一位降至第五位，是前五名中惟一沒有接受政府任何幫助的銀行。如果把其他銀行接受政府幫助的因素扣除，匯豐本可排到第三。日本三菱東京日聯銀行排第七，是資本實力排名最高的亞洲銀行，超過中國工商銀行。

責編：王玉飛